Actief beheer
De meeste banken en vermogensbeheerders hanteren een minimum omvang van € 1 miljoen. Bij vermogens kleiner dan € 1 miljoen is meestal geen sprake van beheer maar van advies. Bij een adviesrelatie worden door de bank of vermogensbeheerder van tijd tot tijd mutaties in de portefeuille voorgesteld. Deze mutaties vinden alleen plaats na goedkeuring door de cliënt. Hier zit iets paradoxaals in. Want de cliënt heeft onvoldoende kennis van zaken om zijn vermogen te beheren en legt de advisering daarom bij een bank of vermogensbeheerder. Uiteindelijk krijgt hij de bal dus terug.
Ozinga Investment Support spreekt regelmatig particulieren die zich niet op hun gemak voelen in zo’n situatie. Er zijn voldoende mogelijkheden om het beheer uit te besteden. Ook met kleinere vermogens. Dat gaat meestal niet via een eigen account maar in de vorm van een participatie in een poule die actief wordt beheerd door een vermogensbeheerder. Net zo actief als door een beheerder van een account van meer dan € 1 miljoen. En ook met de mogelijkheid om voor een specifiek risicoprofiel te kiezen.
Overigens is de kans groot dat iemand met een aanzienlijk vermogen van verscheidene miljoenen toch deel uitmaakt van een zogeheten modelportefeuille. Dan is er niet zo heel veel verschil met een participatie in een poule.
